Quản lý rủi ro trong đầu tư tài chính 2021

Quản trị rủi ro trong đầu tư tài chính là việc không thể thiếu khi bạn bắt đầu giao dịch .

Quản lý rủi ro là gì ?

Thị trường luôn có những thời điểm ” đổ máu “. việc thị trường đảo lộn liên tục dẫn đến chúng ta sẽ có những giao dịch thua lỗ là điều không thể tránh khỏi . Nhưng phải làm gì để có thể sống sót sau những cơn bão đó ?.

Đây có lẽ là vấn đề quan trọng nhất mà bất kỳ nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư nào cũng cần quan tâm.

Warren Buffett có câu nói nổi tiếng:

“Quy tắc số 1: Không bao giờ mất tiền.

Quy tắc số 2: Không bao giờ quên quy tắc số 1″

Không ai giao dịch mà không bị lỗ. Nhưng điều này thiên về tư duy, cách lập chiến lược và hiệu suất tổng thể của bạn.

Trên thực tế, với những gì bạn sắp đọc, bạn sẽ thấy rằng thực sự có thể thua nhiều giao dịch hơn là thắng nhưng VẪN có thể giúp bạn giao dịch có lãi.

Chúng ta sẽ đi đến nội dung ngắn gọn về tâm lý học.

“Không có gì khiến một nhà giao dịch mất nhiều tiền hơn việc không có một kế hoạch được suy nghĩ kỹ lưỡng hoặc không kiên trì với nó”.

Trước tiên, chúng ta cần đưa ra chiến lược của mình để có thể thực hiện nó một cách hợp lý và không cảm tính. Điều này dễ thực hiện hơn trước khi bạn giao dịch  vì chúng ta chưa thực sự dùng đến số tiền thật của mình.

Vì vậy, chúng ta cần nắm rõ về những vấn đề gì ?

  • Tổng kích thước tài khoản của tôi là bao nhiêu?
  • Tôi sẵn sàng mất bao nhiêu cho mỗi giao dịch?
  • Điểm Cắt lỗ của tôi là gì?
  • Kích thước giao dịch của tôi là gì?
  • Tỷ lệ Rủi ro /Phần thưởng của tôi là gì?

Câu hỏi 1 : Tổng kích thước tài khoản của tôi là bao nhiêu?

Có lẽ là câu hỏi dễ nhất để bạn trả lời.

Quy mô tài khoản là số tiền bạn có trên thị trường.

Cá nhân tôi muốn chia tổng kích thước tài khoản của mình thành hai phần. Một phần cho Holding dài hạn. Một phần cho giao dịch Swing ngắn hạn.

Để tính toán, tôi quên tài khoản Holding và chỉ nhìn vào tiền trong tài khoản giao dịch.

Rõ ràng, quy tắc này là linh hoạt dựa trên các điều kiện thị trường.

Câu hỏi 2 : Tôi sẵn sàng mất bao nhiêu cho mỗi giao dịch?

Điều này hơi chủ quan một chút vì nó phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

Người ta thường chấp nhận rằng bạn nên mạo hiểm từ 1-5% tài khoản của mình cho mỗi giao dịch.

Đối với tôi, bất cứ điều gì trên 5% đều cao hơn mức tôi thích, vì vậy tôi bám vào 1-2% và đôi khi là 3.

Vì vậy, nếu bạn có tài khoản giao dịch 10.000 đô la và bạn muốn mạo hiểm 3%, bạn đang mạo hiểm 300 $

đô la : 10.000 đô la x . 03= 300 $

Để rõ ràng – Rủi ro 3% tài khoản của bạn KHÔNG có nghĩa là sử dụng tất cả 3% tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch. Bạn sẽ không chi 300 đô la cho mỗi giao dịch. Rủi ro = / = quy mô vị thế.

Rủi ro 3% có nghĩa là nếu lệnh Cắt lỗ của bạn bị chạm, bạn sẽ mất 300 đô la.

Câu hỏi 3 – Cắt lỗ của tôi là gì?

Thứ nhất, Cắt lỗ là gì?

Dừng lỗ là một lệnh được đặt để tự động đóng bạn ra khỏi một vị trí nếu giá bị chạm.

Bạn nên đặt lệnh Cắt lỗ ngay sau khi mở vị thế.

Điều này sẽ bỏ hiểm cho bạn không bị mất quá nhiều tiền cho 1 giao dịch, luôn có những giao dịch thắng/ thua xen kẽ vì thế đừng để 1 giao dịch thua lỗ đe dọa đến an toàn cho tài khoản của bạn.

Nhưng bạn đặt Stop Loss ở đâu?

Bạn có thể đặt dừng lỗ theo số tiền rủi ro bạn chấp nhận.
Nhưng dừng lỗ tốt nhất nên được đặt ở mức giá làm mất hiệu lực lý do bạn tham gia giao dịch ngay từ đầu. Đôi khi điều này, rất sáng tạo, được gọi là “Mức độ không hợp lệ”.

Ví dụ: nếu bạn đang giao dịch theo xu hướng thì điểm dừng lỗ sẽ là mức giá mà bạn chắc chắn rằng sẽ khiến xu hướng đó đảo chiều.

Mức bạn chọn phải dựa trên Chỉ báo kỹ thuật; như mức hỗ trợ cơ bản, mức Fibonacci hoặc mức cao trước đó.

Điều này là do thị trường không quan tâm đến các giá trị tùy ý của bạn. Thị trường được tạo thành từ con người và cá voi (dù tin hay không, cũng là con người), và họ, ‘Thị trường’, quan tâm đến chuyển động của nó.

Câu hỏi 4 – Kích thước giao dịch của tôi là bao nhiêu?

Để tính toán kích thước vị trí, chúng ta cần biết hai điều khác nhau:

– Rủi ro mỗi giao dịch – 1 đến 3%
– Khoảng cách từ mục nhập đến điểm Cắt lỗ tính theo pip

Giả sử EURUSD SL là 30 pips và GBPUSD SL là 50 pips

Trong ví dụ này, rủi ro 3% của tài khoản 10.000 đô la sẽ là rủi ro 300 đô la.
EURUSD (lot tiêu chuẩn = $ 10 / pip) khi dừng khẩn cấp 30 pips sẽ cho phép giao dịch vị thế 1 lot

GBPUSD (lot tiêu chuẩn = $ 10 / pip) trên lệnh dừng khẩn cấp 50 pips sẽ cho phép giao dịch vị thế 0,6 lot
Bạn càng vào khối lượng lớn hơn thì khoảng cách đặt SL sẽ ngắn hơn và ngược lại
Đương nhiên, một giao dịch lớn hơn mang lại cho bạn nhiều lợi nhuận tiềm năng hơn.

Bây giờ chúng ta đã có quy mô vị thế, chúng ta nên xác định xem giao dịch có đáng tham gia hay không bằng cách tìm Tỷ lệ Rủi ro trên Phần thưởng của bạn.

Câu hỏi 5 – Tỷ lệ Rủi ro Phần thưởng của tôi là gì?

Tỷ lệ Phần thưởng Rủi ro, đôi khi được gọi đơn giản là RR là tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng và khoản lỗ tiềm năng của bạn.

Phần thưởng / Rủi ro ( Risk/Reward)

Ví Dụ, nếu bạn mở một giao dịch mà bạn có thể mất $ 100 và bạn có thể kiếm được $ 300, thì giao dịch của bạn có RR là 1:3.

Vậy tại sao những giao dịch có RR cao là quan trọng và chúng ta cần ưu tiên ?
Bởi vì sau đó bạn thực sự có thể thua nhiều giao dịch hơn bạn thắng mà VẪN có lãi.

Nếu bạn biết RR trung bình của mình, bạn có thể dễ dàng tính được tỷ lệ thắng tối thiểu mà bạn phải có để duy trì lợi nhuận trong dài hạn:

(1 / (1 + R)) X 100

Giả sử RR trung bình trên mỗi giao dịch của bạn là 2,5 R :

(1 / ( 1 + 2,5)) X 100 = 28,5%

Có nghĩa là bạn chỉ cần thắng 28,5% trong thời gian giao dịch để hòa vốn.

Khi R của bạn tăng lên, tỷ lệ thắng cần thiết của bạn để duy trì lợi nhuận ít đi .

Lời kết

Hãy nhớ lý do tại sao chúng ta làm điều này. Chúng ta không nên mong đợi để giành chiến thắng trong mọi giao dịch. Nhưng bạn phải thiết lập bản thân để khi bạn thua, tài khoản của bạn sẽ bị thiệt hại tối thiểu.

Hiểu những điều cơ bản về Quản lý Rủi ro là công cụ bạn cần để giữ cho khoản lỗ của mình ở mức tối thiểu đó là cách bảo vệ an toàn cho tài khoản của bạn.

Victor Phạm
Victor Phạm
Victor Phạm là Nhà phân tích / Nhà giao dịch / Huấn luyện thị trường dày dạn kinh nghiệm với hơn 7 năm kinh nghiệm trong thị trường tài chính. Anh ấy đã làm việc với tư cách là Nhà phân tích thị trường cho một số công ty môi giới lớn, với tư cách là nhà tư vấn giao dịch và là người chia sẻ / người sáng tạo nội dung cho các cổng tin tức và nền tảng giáo dục. Zalo : 0927579777

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

Liên hệ:

0924199555

0927579777

hotro@xmgroup.asia

Phân tích thị trường

Kiến Thức Nâng Cao

Quản trị tâm lý